定期預金と長期投資

 （巷で言われている「貯金感覚で投資」の話ではありません） 時に西暦1970年代から1990年代初頭にかけて。WATANKOが子どもの頃から社会人デビューする直前までの間、定期預金の金利は５％前後くらいでした。WATANKOはお年玉などの臨時収入について、親からしきりに「預金しなさい」と言われ続けていた記憶があります。銀行に預ければｎ年後にはお金が増える。今使わずに我慢すればお金が増える。もう耳にタコができるほどいわれて...続きを読む

損切りなんてストレス極まりない

（損切りできる人はすごいです。自分には真似できません。）WATANKOの知り合いの中には個別株投資が好きであり、これに熱中している者を何人か知っています。中にはかなりの株好きもいて、来る日も来る日も株のことを考えているそうです。ですが投資の成績はあまり教えてはくれません。普段の身なりなどからあまりお金を持っているようには見えませんが、ハテ。先日もそんな株好きから、かなりの金額を損切りした話を聞きました。...続きを読む

銀行に行って投資信託を勧められたというよくある話

（行くんじゃあ、なかった）自治体の予算消化のための幹線道路の舗装工事と、売上ノルマ達成のための押し込み販売は、いつも年度末によく見られる光景です。WATANKOも先日、その一コマに出くわしました。舗装工事のおかげで生じた渋滞と金融機関の投資信託の販売です。☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★地元の銀行の若くて好感度が高い営業マン、錦織圭くん（仮名）からショートメールが入りました。「WATANKO様にご紹介したいお話...続きを読む

老後の資産取り崩しの記事について腹落ちした件

(そのとおりだよ！)前回、「雑誌記事の内容が全然腹落ちしない」という記事をとりあげましたが、今回はその真逆であり、「まさにそのとおり」とひざを打ちたくなるような記事を見かけましたでこれを紹介致します。老後世代の「運用しながら取り崩す」資産運用のビークルとして長年、毎月分配型投信が勧められる記事を拝見してきましたが、WATANKOはこれに大変批判的であります。その理由を代弁したかような記事を見つけました。関...続きを読む

２０１９年の投資計画

（2019年の積み立て投資と一括投資）さて2019年のWATANKOの投資計画についての記事です。■積み立て投資は基本方針を継続基本方針は毎年と変わらず日本株式、先進国株式、新興国株式のアセットクラスを対象に、それぞれ投資待機資金から毎月積み立て投資を行います。昨年からの変更点としてはここ数年、月額投資額を400千円としてきましたが、これを600千円に引き上げることにします。対象商品と積み立て金額は次のとおりです。●日...続きを読む

一足お先に分散ベクトルに切り替えてはいかが

日本でアベノミクスがスタートしてからもう丸６年が経とうとしています。リーマンショックから始まった出口の見えない忍耐の日々は今やもう思い出話です。この６年間、相場は時々乱気流に巻き込まれてきましたが、概ね順調なフライトを続けてきました。そんな相場が続くと個人投資家のアセットアロケーションについて、分散を利かせたものを築くよりも、資産増加のスピードを早めたいがために利回り追求を志向する人をＳＮＳで見か...続きを読む

目標３億円の取り崩し方と売却損１９万円の反省

（皆様、日経記事閲覧ありがとうございます。）昨日、日本経済新聞のインタビュー記事を紹介致しました。記事の中では、この駄ブログでは今まで触れていなかった数字『目標３億円』『売却損は19万円だけ』について言及しています。そこで今回はそこのところを補完する内容をお届け致します。■目標３億円WATANKOは給与所得と不動産賃料収入から得た余裕資金でもって40歳からインデックス投資をはじめました。当初は年間10百万円を投...続きを読む

アクティブ個人投資家の本当の実力をみてみたい

（アクティブ個人投資家の実力とは？）アクティブ運用を信条とする個人投資家がブログやTwitterなどで、自身のアクティブ投資の成功をアピールされている様子をよくみかけます。どれどれと詳しく拝見すると、大体リーマンショックで大損、そして最近は大儲けという履歴を辿っており、インデックス投資と同じ傾向なので、そこに驚きを覚えることは少ないです。2016年の米国大統領選以降、一時的な停滞はみられたものの年単位でみれ...続きを読む

ＮＩＳＡ２０１４年ロールオーバー手続き完了

2014年からスタートしたＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）ですが、その初年度が所定の５年間の非課税期間の満了を迎えます。そこでWATANKOは自分が投資した2014年の非課税枠について、2019年の取り扱いをどうするか先日記事にてＵＰしました。関連記事ＮＩＳＡの運用の軌跡は長期投資の縮図（2018/9/27）（続）ＮＩＳＡの運用の軌跡は長期投資の縮図（2018/9/29）結論はロールオーバーでありまして、WATANKOは早速ＳＢＩ証券に手続き...続きを読む

分散投資のメリットは、一斉下落のあとに現れる

（このお金で次に買う商品は？）リーマンショックから10年が過ぎ、個人投資家ブロガーが当時を振り返るブログ記事を書く中で、WATANKOも便乗して先日記事をUPしました。関連記事リーマンショックから１０年－積/立て投資を続けることができた理由（2018/9/17）その際にひとつ触れ損ねたことがありましたので、ここで取り上げてみたいと思います。■リーマンショックでどのアセットクラスも下落に見舞われた複数のアセットクラスの商...続きを読む