＜追記あり＞相場の下落に耐え切れずインデックスファンドを売却することにしました

【重要なお知らせ】   聡明なる個人投資家の紳士淑女の皆様方におかれましては既にお察しのとおり、本記事は２年ぶりのエイプリールフール記事でした。   当然ながらインデックス投資はまだまだ続けます。リーマンショック以来のボラティリティシーズンを無事乗り切って評価損益の過去最高レコード84,765千円を超える日を目指します。   そしてこの駄ブログは次のとおりです。（あとがきにかえて...続きを読む

バレンタインデーからホワイトデーまでの間に運用資産は5,000万減りましたが、投資はもちろん続けます

（下がってもまた上がるのを待つだけです。全然平気です。）新型コロナウィルス肺炎が引き起こした世界経済の減退予兆からくる株式相場の下落が個人投資家の運用成績を直撃しております。   WATANKOはこの駄ブログにて毎月始めに、前月末時点の資産運用状況をブログ記事にしていますが、それ以外の月中でも前日終値ベースの資産運用状況を速報として記事冒頭に掲示しています。（ただし毎回とは限りません。） ■株式...続きを読む

インデックス投資をはじめて満１２年ー３つのきっかけ、３つの幸運、そして肝心なこと

（12年かけてコツコツ投資して、コツコツ利益を積み上げてきました）WATANKOがインデックス投資をはじめたのは2008年２月末。当時の株式相場はサブプライムショックでジリジリと下降を続けている頃、リーマンショックが発生する半年前の時期でした。   あれから12年が経過しました。干支を一回りした格好です。インデックス投資をはじめた当初、当時小学６年生だった長男はこの春に大学（６年制）の最終年度、幼稚園の...続きを読む

胸が痛むのは少しばかり売却したときの未実現利益分だけ

【３月６日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 60,027千円 ■損益率 40.0%  （つきつめると大した損害ではありません） 今月に入ってコロナウィルスの影響懸念とそれに付け込んだ仕手売買？によって株式相場は乱高下を経て下落の様相を見せています。   １月くらいまで順調であった個人投資家の資産運用の成績はこ...続きを読む

ＲＥＮＯＳＹ ＡＳＳＥＴ ＭＡＧＡＺＩＮＥにＷｅｂ記事を書きました（第３回）

（不動産投資家の皆様へ送る副業投資法）WATANKOは市井の個人投資家にすぎませんが、ご縁あって不動産関連の総合サービスサイトのＲＥＮＯＳＹに記事を書かせてもらっています。   今回、第３回目となる記事が掲載されました。   ＲＥＮＯＳＹ　ＡＳＳＥＴ　ＭＡＧＡＺＩＮＥ　資産を堅実に増やす“副業投資法”としての、インデックス投資   今回は不動産投資をメインに据える個人投資家に対して...続きを読む

２０２０年の投資計画

（2020年の積み立て投資と一括投資）   さて2020年のWATANKOの投資計画についての記事です。   ■積み立て投資は従来を継続   基本方針は毎年と変わらず日本株式、先進国株式、新興国株式のアセットクラスを対象に、それぞれ投資待機資金から毎月積み立て投資を行います。   昨年からの変更点としては月額投資額を600千円から400千円に引き下げます。理由は昨年、マイカーを買い替えて...続きを読む

２０１９年の振り返り（１）インデックス投資

【12月23日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 77,578千円 ■損益率 51.7%   2019年も残すところあと1週間。ということはメリークリスマス！ですね。   WATANKOの今年のインデックス投資を振り返ってみたいと思います。   ■投資行動   今年１年間でリスク金融商品をどれだけ積み立て投資し...続きを読む

ＮＩＳＡよ、何処へ行く

（どうなる？ＮＩＳＡ？）ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）は2014年からスタートしたので初年度分の非課税枠が適用開始年度から始めて５ヵ年＋ロールオーバー５ヵ年を経て2023年末にて終わりを迎えます。それでは後継制度はあるのか、無いのか。あるとしたら中身はどうなるのか。   一部報道よると「ＮＩＳＡは恒久化を見送り」とされていましたが、先日続報が出てきました。   ■新ＮＩＳＡのポイント &nb...続きを読む

ＮＩＳＡ－恒久化見送り報道にふれたのでプレイバックしてみる

まずはこちらをどうぞ。参照記事 共同通信社2019/10/16　NISAの恒久化を見送りへ　投資非課税は「富裕層優遇」   上記報道によると政府、与党は期限付きで導入された少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）について、恒久化を見送る方針を固めたと報じられています。現行制度は富裕層への優遇だとの指摘もあり、認めるのは難しいと判断したとのこと。   まだ一報道機関の知らせにとどまる話ではありますが、近い...続きを読む

ＮＩＳＡ２０１５年ロールオーバー手続き完了

ブログネタに窮すると解決方法のひとつに自分のブログでちょうど1年前、２年前には一体どのような記事を書いていたのかチェックして参考にすることがあります。   今回も１年前の記事をチェックしてみると、そこに今年も看過できないネタがありました！（大げさ）   それはＮＩＳＡのロールオーバーの申し込みであります。   関連記事 ＮＩＳＡ２０１４年ロールオーバー手続き完了（2018/10/8...続きを読む