２０２０年の投資計画

（2020年の積み立て投資と一括投資）   さて2020年のWATANKOの投資計画についての記事です。   ■積み立て投資は従来を継続   基本方針は毎年と変わらず日本株式、先進国株式、新興国株式のアセットクラスを対象に、それぞれ投資待機資金から毎月積み立て投資を行います。   昨年からの変更点としては月額投資額を600千円から400千円に引き下げます。理由は昨年、マイカーを買い替えて...続きを読む

２０１９年の振り返り（１）インデックス投資

【12月23日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 77,578千円 ■損益率 51.7%   2019年も残すところあと1週間。ということはメリークリスマス！ですね。   WATANKOの今年のインデックス投資を振り返ってみたいと思います。   ■投資行動   今年１年間でリスク金融商品をどれだけ積み立て投資し...続きを読む

ＮＩＳＡよ、何処へ行く

（どうなる？ＮＩＳＡ？）ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）は2014年からスタートしたので初年度分の非課税枠が適用開始年度から始めて５ヵ年＋ロールオーバー５ヵ年を経て2023年末にて終わりを迎えます。それでは後継制度はあるのか、無いのか。あるとしたら中身はどうなるのか。   一部報道よると「ＮＩＳＡは恒久化を見送り」とされていましたが、先日続報が出てきました。   ■新ＮＩＳＡのポイント &nb...続きを読む

ＮＩＳＡ－恒久化見送り報道にふれたのでプレイバックしてみる

まずはこちらをどうぞ。参照記事 共同通信社2019/10/16　NISAの恒久化を見送りへ　投資非課税は「富裕層優遇」   上記報道によると政府、与党は期限付きで導入された少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）について、恒久化を見送る方針を固めたと報じられています。現行制度は富裕層への優遇だとの指摘もあり、認めるのは難しいと判断したとのこと。   まだ一報道機関の知らせにとどまる話ではありますが、近い...続きを読む

ＮＩＳＡ２０１５年ロールオーバー手続き完了

ブログネタに窮すると解決方法のひとつに自分のブログでちょうど1年前、２年前には一体どのような記事を書いていたのかチェックして参考にすることがあります。   今回も１年前の記事をチェックしてみると、そこに今年も看過できないネタがありました！（大げさ）   それはＮＩＳＡのロールオーバーの申し込みであります。   関連記事 ＮＩＳＡ２０１４年ロールオーバー手続き完了（2018/10/8...続きを読む

お金の運用は目的別だけでなく時間軸を加えて考えよう

（お金に目的別のラベルはついていません）会社にある管理部門の１つに資金部があります。会社の資金繰りや資金調達と運用を差配する部署です。資金部では会社のお金の需要（出金）と供給（入金）のスケジュールを見ながら、必要な時に必要なだけの資金を手当てします。その一方で余剰な資金残高がある時には少しでも増やそうとして運用を行うことがあります。特に健全な企業であれば信用取引によって概して出金よりも入金が先行す...続きを読む

上場している優良企業にもれなく投資できるインデックス投資

【６月19日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む）150,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）58,092千円■損益率38.7% [E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2606][E:#x2605][E:#x2...続きを読む

長期投資家にとってＧＷ１０連休はスルーでいこう

（草木燃ゆる５月GW）いよいよＧＷ10連休が近づいてまいりました。日本のビジネスマンにとって会社が10日間もお休みする事態などほとんど初めてのことではないでしょうか。 WATANKOはといえば、過去３年は所属していた部署の業務の都合により、ＧＷ休日の半分強は休日出勤しておりました。それが今年は部署を異動したので実に４年ぶりにＧＷ休日を丸々休むことができます。 さてＧＷによって10日もの間、日本では株式相場における...続きを読む

退職金でリスク商品を買うことはお勧めしません

（退職金は慎重に扱いましょう）サラリーマンでリタイアを迎えた方が、インフレや医療費の負担増、年金の将来動向を心配しつつ、老後生活における家計対策として、退職金で資産運用を始めようとするケースをよく聞きます。 なかにはそのようなニーズを持つ人に対して、色々と高コストでリスクが大きい金融商品を勧める輩もいれば、そこまで酷くなくともアセットクラスを分散したポートフォリオを形成し、長期投資（年齢面からみて...続きを読む

定期預金と長期投資

 （巷で言われている「貯金感覚で投資」の話ではありません） 時に西暦1970年代から1990年代初頭にかけて。WATANKOが子どもの頃から社会人デビューする直前までの間、定期預金の金利は５％前後くらいでした。WATANKOはお年玉などの臨時収入について、親からしきりに「預金しなさい」と言われ続けていた記憶があります。銀行に預ければｎ年後にはお金が増える。今使わずに我慢すればお金が増える。もう耳にタコができるほどいわれて...続きを読む