ＮＩＳＡ ２０１９年末運用状況－１２月の相場好調の恩恵あり

（ＮＩＳＡはどうさ）   2014年にスタートしたＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）は６年が経過しました。昨年、WATANKOは2014年の投資枠を2019年分としてロールオーバーしました。そこで2015年～2019年の非課税枠をつかった運用状況をとりあげます。   WATANKOは制度開始からずっと新興国株式クラスを対象に、野村インデックスファンド新興国株式（以下、Funds-i新興国株式）を積み立て投資してきました。 &...続きを読む

確定拠出年金－２０１９年１２月末運用状況

WATANKOの勤務先では確定拠出年金（ＤＣ）を導入しており、当ブログでは半年毎にその運用状況を紹介しています。   なお勤務先では一昨年よりマッチング拠出が導入されましたので、WATANKOは当然ながらこれも採用しています。月額で会社からの拠出額18,000円＋本人拠出額9,000円（いわゆるマッチング拠出）＝27,000円を運用に投じています。   さてＤＣにおけるポートフォリオですが、制度開始当初はメガバ...続きを読む

２０１９年１２月末運用状況

2019年の東証の大納会は平成２年以来、29年ぶりに高い水準となりました。平成２年といえば当時のWATANKOは就職する前年、大学４年生です。 つまり日本の株価はWATANKOが就職して以降低迷が長く続き、29年間を経てようやくもとの水準に戻ってきたというわけです。いやはやなんとも長い年月がかかったものです。   2020年もこの水準がはたして維持できるのか。もしも2020年に下落が起きて低迷が再発すれば、後年「2019...続きを読む

２０１９年１１月末運用状況

師走の足音が聞こえてくると、冬の神様が元気を出してきて寒風を私たちに吹き付けてきます。でも世の中としては夏は暑く、冬は寒くならないと商売あがったりであり、それがつもり積もると景況にも影響を及ぼすかもしれません。 以上、WATANKOは経済学部出身ではありませんが、ミクロ経済とマクロ経済をググっと圧縮した頭出しをしてみました。   ところで個人投資家の皆さんのただいまの懐はお寒いですか。  ...続きを読む

２０１９年１０月末運用状況

10月も資産運用は順調に推移し、おかげで他の多くのインデックス投資を実践中の個人投資家のみなさんと同様？に、WATANKOの運用資産残高も前月に続き過去最高を更新しました。 リーマンショックも遠くになりにけり。アベノミクスがスタートしてもうすぐ満７年になります。特にアベノミクス以降に積み立て投資を始めた方にとっては絵にかいたような長期投資の幸福な７年間でありました。   妻ミサト「きっと来月の運...続きを読む

２０１９年９月末運用状況

10月から消費税が２％増税されて10%となりました。今回の消費増税は食料品を中心とした一部商品に軽減税率が導入されたり、またキャッシュレス決済を行うとキャッシュバックがあったりと以前の増税時に比べて複雑な制度や施策が付帯されています。 例えばコンビニではイートインの利用を避けたり、飲食店ではテイクアウトを増やす。キャッシュバックの利用のために各種カード類の登録申請を行うといった行動をとる人が増えるで...続きを読む

２０１９年８月末運用状況

さて通常よりも記事ＵＰが遅くなりましたが８月末の運用状況です。８月末は前月に続きまた円高が進みました。おかげで海外資産が凹んでおりますが、11年を超える運用期間のなかでこのくらいの為替の影響は散々経験してきたので、いまではまったく動じません。あ、こう書くとまるで資産運用を始めた頃はブルブルしていたのかというとそれもありませんでした。 少し誤解を招く言い方かもしれませんが、WATANKOはお金にそれほど...続きを読む

２０１９年７月末運用状況

梅雨が明けた途端に、ものすごい猛暑がやってきました。「ものすごい猛暑」とは「白い白馬」のように変な表現ではありますが、凄い程度を重ねて表現したくなるほどの暑さです。これはもう「暑い」というよりも「熱い」の方が適した漢字に思えてきます。夏の日となれば子ども達が小さい頃は近所のプールに繰り出していたことが懐かしい思い出であります。しかしながら子ども達も大きくなった今となってはこのような気候のときには外...続きを読む

確定拠出年金－２０１９年６月末運用状況

WATANKOの勤務先では確定拠出年金（ＤＣ）を導入しており、当ブログでは半年毎にその運用状況を紹介しています。 ■確定拠出年金のポートフォリオ 勤務先では一昨年よりマッチング拠出が導入されましたので、WATANKOは当然ながらこれも採用しています。月額で会社からの拠出額16,200円＋本人拠出額11,000円＝27,200円、法定の拠出額目一杯を運用に投じています。 さてそのポートフォリオですが制度開始当初はメガバ...続きを読む

２０１９年６月末運用状況

６月にはいってから運用成績はやや持ち直してきました。そうなると成績が振るわなかった投資対象のダメージが緩和したタイミングを狙って「損切り」や「やれやれ売り」、はたまたかねてから狙っていた投資先を買いに走るなど、色々な売買行動に走る方もでてくるであろうと想像できます。しかしながら金融商品の売買を繰り返すだけが投資行動とは限りません。バイ＆ホールドもまた価値ある投資行動です。同じ個人のなかでもアクティ...続きを読む