忍耐と煩悩のブログ開店２ヶ月－再びのご挨拶にかえて

ブログを初めて２ヶ月がたちました。来ブログの皆様へ　万年初心者個人投資家のＷＡＴＡＮＫＯといいます。２年ちょっと前から資産運用をはじめました。長期間継続しやすく、リスクをそこそこ抑えて３～５％の利回りを得られる運用スタイルを探していたところ、インデックス投資に出会い、これまで続けています。妻１、子供２の４人家族。普通のサラリーマン世帯です。都内から５０ｋｍ圏内の地方都市在住。住居は持ち家で、住宅ロ...続きを読む

日経マネーを読んで

私は日経マネーを毎月購読しています。（購読開始から現在１年半経過）他にも月刊のマネー雑誌はいろいろありますが、インデックス投資家としては、直接的に参考となる記事、情報を載せた雑誌は皆無であり、最低限としてこの日経マネーだけで十分と考えています。その日経マネーにしても、やはりインデックス投資家としては、参考にならない記事が大半です。「損切りルールをまもりましょう！」と口酸っぱく書かれても、「はあそう...続きを読む

（完結）投信、ＥＴＦの二重課税を探して

（前回からのつづきです）二重課税の回避について、再度ＳＢＩ証券と住信アセットマネジメントに問い合わせました。まずＳＢＩ証券質問１）①海外ＥＴＦの分配金には送られてきた明細を見ると二重課税がかけられているようだが、これは還付できるのか？②米国内における二重課税の発生の有無と、それを回避する話と、米国と日本における二重課税の話とに分けられると想像するが、それぞれのケースで答えてほしい。回答１）①二重課税...続きを読む

（続々）投信、ＥＴＦの二重課税を探して

（前回からのつづきです）「海外もののＥＴＦというのは、かくも課税コストというテーマに悩まされるのか。それならインデックス投信で十分だよね。だてにＥＴＦよりもちょい高の信託報酬払っていないし。」と素人丸出しで勝手に安心していたところへ、ある日、インデックス投信の二重課税の有無についてふれた記事を拝見しました。（吊られた男さんからも紹介された記事です。）(QUICK Money Life)【第143回】投信フォーカス　国...続きを読む

（続）投信、ＥＴＦの二重課税を探して

（前回からのつづきです）二重課税の有無と対策を明らかにすべく、かつてＳＢＩ証券の電話質問窓口に聞いたことがありました。「海外ＥＴＦには二重課税がかけられているのか？だとしたら還付してもらえるものなのか？それは総合課税に合算される話なのか？投資信託の場合は？」と問い合わせたところ、当初応対した女性ではわからず、しばらく待たされた後に応対いただいた男性曰く以下回答でした。１.たとえば米国の場合、ＥＴＦ...続きを読む

投信、ＥＴＦの二重課税を探して

今回は投信、ＥＴＦの利益にかかわる税金の話です。私の勤務先は主に途上国で天然エネルギー関連の施設を作るのが主な仕事です。このような途上国というものは経済に関わる法制度が未整備であったり、制度そのものや運用がコロコロかわることがよくあります。途上国で仕事をする私の勤務先（日本企業、途上国からみれば外資）は常に法制度のこうした変動リスクにさらされています。具体的にひとつあげると途上国に対して支払う税金...続きを読む

（続）住居の選択

（前回からのつづきです）３．戸建ての場合、中古がよい。当然ながらコストメリットを追求しやすいです。さらには家の広さというのは劣化しませんので、中古でも広い家は魅力的です。もちろん選ぶ段階で、実物があるのですからかなり具体的に商品を点検できます。また（３０歳代あたりの核家族を想定していますが）小さい子供がいると家は汚れます。傷つきます。はやくあきらめの境地に達するためにも中古が適当だと思います。（笑...続きを読む

住居の選択

個人の資産運用に大きな影響をもつ買い物の一つとして、保険をとりあげ、自分の考えを以前述べましたが、今回は保険よりも、さらに影響甚大な買い物、住居についてふれたいと思います。１．賃貸か所有か？－老後を重視すれば所有賃貸の場合、死ぬまで契約更新だの、立ち退き、引越しといった、所有の場合よりも、住まいの維持・管理について面倒な局面にさらされます。賃貸はライフスタイルにあわせて住み替えが容易であることがメ...続きを読む

ワールドインデックス投信

日本で買える海外ＥＴＦにはＶＴ、２８１２．ＨＫのようにオールカントリー株式インデックスに連動する商品があります。ところで同様にオールカントリー株式インデックスに連動する投信は出ないのでしょうか？株式への投資はこれ１本でＯＫという商品です。低い信託報酬でこれが発売された時、インデックス個人投資家にとっての商品選びという長い旅路におけるひとつのゴールかもしれません。などと思っていたら、三菱ＵＦＪ投信が...続きを読む

日本アセットの比率

４月１４日（昨日）日経朝刊一面に投信に関する記事が載っていました。『投信残高が３年ぶりに増加』＊新興国、高分配が売れ筋＊日本株投信は売却膨らむ＊投信の平均保有期間は２．９年おそらく他の皆さんと同様、私の場合もアセット・アロケーションで現在、評価損益に一番貢献しているのは新興国関連です。評価上昇中のアセットの商品が売れるのはまあ当然の動きかもしれませんが、一方で少し驚いたのは日本株投信の売却が膨らん...続きを読む