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WATANKO

Author:WATANKO
インデックス投資+半ば家業の不動産賃貸業のハイブリッド個人投資家です。

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2010年12月の積立購入商品

2010/12/30 07:23:27 | ポートフォリオ | コメント:0件

今月より毎月購入した金融商品明細を紹介することにしました。ブログは自分の投資行動の備忘録でもありますし。WATANKOの場合、ほとんどの商品はSBI証券で毎月15日に自動積立購入しているのですが、セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドだけが自動積立購入日が毎月下旬なのですべて揃うのが月末近くになってしまいます。さて今月のお値段(購入単価)は如何であったか?Notes)表中の金額単位は円です。購...続きを読む
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忍耐と煩悩のブログ開設-10か月到達

2010/12/28 02:10:14 | ブログ運営 | コメント:0件

来ブログの皆様へ 万年初心者個人投資家のWATANKOといいます。2年と8ヶ月前から資産運用をはじめました。長期間継続しやすく、リスクをそこそこ抑えて3~5%の利回りを得られる運用スタイルを探していたところ、インデックス投資に出会い、これまで続けています。妻1、子供2の4人家族。普通のサラリーマン世帯です。都内から50km圏内の地方都市在住。住居は持ち家で、住宅ローンはありません。現在のスタイルは...続きを読む

エンディングノートではなく引継書を書きたい

2010/12/25 01:00:00 | 資産運用 | コメント:2件

エンディングノートといわれている書類があります。自分に万が一のことがあったときのために書き残しておくノートです。書き残す内容には多岐にわたっており以下サイト記事などが参考になるでしょう。エンディングノートの書き方 エンディングノートについては自分も書きたいと思いますが、その内容は自分がもつ財産の目録や権利関係、相続や処分方法に関するリコメンド、家族や親族に関する記録、自分の葬儀や介護に関する要望な...続きを読む

相続税は増税ですか...

2010/12/24 01:00:00 | 資産運用 | コメント:0件

ちょい古ネタですみません。2011年度の税制改正の内容が決定しました。中身について詳しくは触れませんが、大勢ではプラスとマイナスがあり、NETでやや減税。企業に甘く、個人(高額所得層)には辛めの内容といったところでしょうか。そういえば、昔のことを思い出しました。その昔、7~8年くらい前、父の確定申告を代行し始めた頃、まだ定率減税措置が継続されていたため、所得税が想像していたより安く済んでよかったな...続きを読む

2011年の投資計画

2010/12/22 01:00:00 | 資産運用 | コメント:0件

2010年の振り返りを経て、2011年の投資計画を以下の通りとしてみます。1.現在(2010年11月末)の積み立てポートフォリオ(=以下PF。これは目標PFとも換言できます。)は以下のとおりです。みんなのインデックスによる各指標の試算は以下の通りです。(以降同じ)*リターン      6.2%*リスク      16.1%*シャープレシオ  0.382.1のPFについて見直しを行いました。2011...続きを読む

2010年の投資を振り返る

2010/12/21 01:00:00 | 運用状況 | コメント:0件

もうすぐ2010年も終わりです。ありきたりなテーマではありますが、今年の投資を振り返ってトピックスをあげてみたいと思います。1.先進国株式・先進国債券アセットの積立商品をeMAXISからCMAMに乗り換え2009年11月から販売開始されたeMAXISシリーズにSTAMから大半の商品を乗り換えましたが、翌2010年4月からさらに信託報酬が安いCMAMが販売開始されたため、先進国株式と先進国債券はさら...続きを読む

サラリーマンの12月

2010/12/19 01:00:00 | 家計の管理と支出 | コメント:0件

サラリーマンにとって12月は給与振り込み口座を眺めるのがちょっと楽しみな月です。それは冬季賞与、月額給与そして年末調整という3つのインカムがあるからです。しかしながら懐を暖かくしたもの、家電製品購入や忘年会等飲み会で散財し、1月にはもとに戻ってしまうというのはよくあるケースかもしれません(笑)WATANKOにもボーナスが支給されました。ボーナスは端数金額を足して、そのままそっくり来年の積立購入原資として...続きを読む

モーニングスターセミナー2010に行ってきました

2010/12/18 11:10:05 | イベント | コメント:0件

ちょっと記事にするのが遅くなりましたが、今週月曜日、都内で開催されたモーニングスターセミナー2010「プロが語る!インデックスファンドの使い方」を受講してきました。モーニングスター株式会社 代表取締役COOの朝倉智也氏の基調講演のあと、カン・チュンド氏、竹川美奈子氏を交えてのパネル・ディスカッションが開催されました。インデックス投資に関するここ数年の書籍を読んでいるひとにとっては、セミナーの内容自体...続きを読む

店子の退去 第2章 母親編③

2010/12/16 01:00:00 | 不動産投資 | コメント:2件

(前回からのつづきです。今回で完結です。)AMさんの退去日の朝を迎えました。早朝に様子見にいくと片付けはほぼ終わっており、問題なさそうです。しばらくのち、AMさんと家屋内外の撤去物の確認と鍵の行い引き渡し、連絡先情報の受領(新居連絡先を記したネームカードを用意していた!)を完了しました。またこのときASさんとも初めて会いました。ごくふつうの35~40歳くらいの男性で正直ちょっと拍子抜けした感も否め...続きを読む

店子の退去 第2章 母親編②

2010/12/14 00:27:33 | 不動産投資 | コメント:0件

(前回からのつづきです)AMさんとの賃貸契約は現行の期限である2011年2月末をもって終了とさせてもらうことにしましたが、このような重大な話を契約終了間際になってから唐突に切り出すわけにはいきません。そこで当時隣に住むAさんが退去することが決まった2010年5月、つまり契約終了9か月前から、建物の老朽化を理由として現在の契約はこれ以上更新はしない(2011年2月末にて退去いただきたい)という趣旨は...続きを読む