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WATANKO

Author:WATANKO
2008年からインデックスファンドによる資産運用を始めた個人投資家です。またサラリーマンの傍らで家業ともいうべき不動産賃貸業も営んでいます。趣味は自動車にまつわる諸々。ご連絡はwatanko1967@gmail.comまで。

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(続)水道光熱費が支払えない親達

2011/01/07 01:00:00 | ライフスタイル | コメント:4件

(前回からの続きです)前回紹介したBさん、Cさんの事例は実際にある話を多少ぼかして紹介しています。60歳半ば?で月10万円の住宅ローンを抱えるBさん家庭。浪費癖がぬけずクレジットローンに苦しむ70歳半ば?のCさん家庭。このBさんやCさんは水道光熱の供給が止められる(=ライフラインを絶たれる)瀬戸際にきているという状況にもかかわらず、自立的な改善の対策がほとんど打てていません。Bさんは分不相応な家の...続きを読む

水道光熱費が支払えない親達

2011/01/06 01:00:00 | ライフスタイル | コメント:0件

最初にお断りしておきますが、日頃から「とにかくお年寄りは大切にしよう」という強い信念をお持ちの方には、今日の投稿記事はお気に召さないかもしれませんので、とばしていただけるとありがたいです。WATANKOが住んでいる地方都市は、他の地域同様それなりに高齢者が住んでおります。近所に住む高齢者の中には、なかなかつらい経済的な現実に直面しているという話も時折聞きます。<事例1 近所のBさん家庭>現在60歳...続きを読む

確定拠出型年金用投信の2010年12月末状況

2011/01/03 01:00:00 | 運用状況 | コメント:2件

私のインデックスファンド連合艦隊は28本の投信と4本のETFで構成されていますが(ああ、はやく整理統合したい)、この他に勤務先にて導入しています確定拠出型年金においてもインデックス投信4本を積立運用しています。このインデックス投信はいずれも信託報酬が一般公募型よりも安い確定拠出型年金用であり、以下のとおりです。カッコ内は信託報酬です。【日本株式】三菱UFJDC国内株式インデックスファンド(0.21...続きを読む

(続)2010年12月末運用状況

2011/01/02 01:00:00 | 運用状況 | コメント:0件

(前回からのつづきです)前回の続きとして、ファンド・オブ・ファンズに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたアセット別のパイ・チャートは以下のとおりです。さらに「わたしのインデックス」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに期待リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)*期待リターン   6.1% (6....続きを読む

2010年12月末運用状況

2011/01/01 01:00:00 | 運用状況 | コメント:0件

来ブログの皆様あけましておめでとうございます。今年もよろしくおねがいします。さてインデックス投資を始めてこれで2年と10ヶ月経過しました。2010年12月末の運用状況を取り上げてみたいと思います。アセット及び商品別にみた明細は以下のとおりです。(Notes)◆商品名は略称です。◆各アセット毎に、購入順に並んでいます。◆表中の金額単位は千円です。◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。◆海外ETFの円換算レ...続きを読む