Intermission 2011/12/31

今年も大晦日となりました。これから子供とともに散髪屋にいき（大人１，８９０円の店。他には１，０００円強の店もありますが我が家の近隣の店の場合、腕がよくない。）、年末年始の運動不足対策のため、市街地に設けられたジョギングコースをウォーキング。そのあとちょっと片づけと買い物をすませてから年越しそばを食べる予定です。自分の投資行動については、今年は昨年に比べて積み立て投資の月次変動が大きかった年でした。...続きを読む

損害保険の解約、踏みとどまる

多くの民間企業と同様、WATANKOの勤務先もまた先日２８日で仕事納めとなり、きょうから１月３日まで年末年始休暇となりました。一方、大抵の金融機関は本日２９日が最終営業日となっています。そこで毎年１２月２９日は普段取引のある金融機関（都市銀行、地元の地銀・信用金庫、農協、郵便局など）をハシゴして色々な入出金の処理や通帳記帳などを一気に片付けています。今年はというと、以下の資金移動をチマチマと片付けました...続きを読む

（続々）現在のインデックス投信の信託報酬は高いのか、安いのか

（前回からの続きです。）チャールズ・エリス氏の示唆に基づき、各アセットの信託報酬の水準を簡単に検証してみました。市井の人間が許容できる金融商品・サービスの手数料という目線でもって上記の各アセットの期待リターンに対する（信託報酬＝コスト）比率をみてみると、以下の印象です。＊日本株式＞日経２２５はＯＫ、ＴＯＰＩＸはもう一声（下げて）欲しい。＊先進国株式＞もうふた声（下げてほしい）＊新興国株式＞１割以上...続きを読む

（続）現在のインデックス投信の信託報酬は高いのか、安いのか

（前回からの続きです。）一般公募型のインデックス投信の信託報酬は２０１０年５月にＣＭＡＭインデックスｅシリーズが発売されて以降、最安値記録が更新されていません。インデックス投信の信託報酬はもう信託報酬はこれ以下に下がらないのでしょうか。その見極めとして、そもそも現在の最安値水準は妥当なのか。それを考えるにあたり、市井の人間の皮膚感覚にフィットする何かモノサシは無いのでしょうか？上記の疑問について、...続きを読む

現在のインデックス投信の信託報酬は高いのか、安いのか

【１２月２2日終値ベース運用状況速報】・投資元本総額　４７，８２４千円・評価損益　　　▲５，６８９千円（分配金込み）・損益率　　　　▲１１．９％☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★もう何度も当ブログで言っていますが、この駄ブログに貴重なコメントを寄せていただく個人投資家の方々に比べてWATANKOは万年素人“インデックス”（←ここ重要）個人投資家なので金融リテラシーはあまり高くありません。よってもって今回も素人節全開でい...続きを読む

（家計の番外編）妻へのボーナス

【１２月２１日終値ベース運用状況速報】・投資元本総額　４７，９７４千円・評価損益　　　▲５，１８０千円（分配金込み）・損益率　　　　▲１０．８％☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★本日は未取得の年休消化のため休暇をとりました。妻からは早速お出かけをせがまれ、２人で首都圏の某アウトレットに出かけました。（このブログ原稿ドラフトも、そのアウトレットの喫茶にて作成しました。）専業主婦の妻には定期収入がないので、会社か...続きを読む

（番外編）２０１１年の家計を振り返る

今回は今年の投資を振り返る番外編として、家計の振り返りをしてみたいと思います。１．今年の大きな出費WATANAKO家で今年買った耐久消費財の購入としては、地デジ移行に伴い①２台目のテレビ（１９９８年購入、ブラウン管製品）と②ＤＶＤレコーダー（２００４年購入も非地デジ対応型）を買い換えたこと、③ＰＣのプリンターが壊れたので買い換えたこと（ケーズデンキで展示処分品を選択）及び④家族の健康面から空気清浄機を新規購入...続きを読む

２０１１年の投資を振り返る－③不動産賃貸は慌ただしい１年でした。

【１２月１９日終値ベース運用状況速報】・投資元本総額　４７，８２４千円・評価損益　　　▲５，６８９千円（分配金込み）・損益率　　　　▲１１．９％☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★WATANKOの家業の不動産賃貸ですが、今年は慌ただしい１年でした。直近１年間を振り返ってみます。＜昨年１２月＞長年親が手掛けていた戸建て賃貸の残る２件のうち、１件が今年２月の退去期限を前倒しして１２月半ばにて退去。一緒に住んでいたニート？...続きを読む

２０１１年の投資を振り返る－②平均購入単価の低減を今後も目指します

（前回からの続きです）今年の投資の結果を振り返っています。今度はポートフォリオの内訳推移をみてみます。１年前と同様、相変わらず株式アセット、海外アセットのウェイトが高いです。ポートフォリオ内の構成もほとんどと言ってよいくらい変わりませんでした。今年は株式アセットへの積み立て投資が集中したことは前回とりあげたとおりですが、ポートフォリの構成がほとんど変わらなかったところをみると、かなり落ち込んだ株式...続きを読む

２０１１年の投資を振り返る－①インデックス投信積み立ての結果

今年も残すところ、あと２週間となりました。自分が行ってきた今年の投資とその結果を振り返ってみたいと思います。先ずは今年も積み立て投資を継続してきた結果、直近１年間で投資元本が累計でどれくらいになったのか、そしてその評価損益はいかなるものであったのか。グラフと表で以下のとおり表してみました。積み立て額は、別途手がけている不動産投資の収益について春先から不透明感がでてきたため、夏に至るまで積み立て額は...続きを読む