減りゆくドライバーズカー＠日本

次男の幼稚園友達繋がりで知り合った中古車屋Ｎさんとの先日の会話。Ｎさん「いやー、先日馴染み客が点検修理にだしてきた車がＭＸ－６なんですが、さすがに古いので買い替えを進めてみたら、今市場に出回っているタマの中には他に乗りたい車が無いというんですね。」WATANKO「Ｒ３２はじめ日産のＲＢ６気筒セダンあたりならわからないでもないですが、ウナギ犬、いや失礼、ＭＸ－６とはこれまた新車発売当時でもレアでアレなタマ...続きを読む

確定拠出型年金もいっぱしのリターンに

WATANKOは、職場で何度か確定拠出型年金の話題が出た時に、商品ラインナップからローコストなインデックス投信を選んでいることをアピールしたことがあり多少の金融通（笑）と認知され、以降、確定拠出型年金の話題がでたときに話を振られることがあります。（WATANKOの職場の金融リテラシー、どんだけ低いんだか．．．）さて勤務先では毎年３月末時点の確定拠出型年金の運用状況について、５月下旬に報告書が各人宛に送られてきま...続きを読む

（反省）セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドはしばらく保有継続します

今回は反省のターンです。先日、ブログ記事にコメントいただきましたアフロさんは自身のブログ　幸せな老後計画「長期・分散・低コスト」で負けない投資運用を目指すサイトでセゾン投信のファンを自称されています。WATANKOもセゾン・バンガードグローバルバランスファンドを資産運用開始当初から積み立て保有しておりましたが、昨年の塩漬け投資のサルベージでは他の投信とともに一時は売却対象にあげていました。しかしながら既...続きを読む

Intermission 2013/5/25

【５月２４日終値ベース運用状況速報】■投資元本＋待機資金総額　５５，２８４千円■評価損益（分配金・確定損益・税還付込み）　１９，４０１千円■損益率 　３５．１％☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆WATANKOは勤務先で５月から異動となり慢性的に忙しい部署に配属されました。新部署での仕事に習熟中ということもあり、ここのところ連日帰宅が遅いです。そんな日々を送っていると、一昨日からの大幅株安の動きには無頓着なま...続きを読む

（続）分配金発生で損なわれる複利効果とは一体いくらの話なのか

【５月２０日終値ベース運用状況速報】■投資元本＋待機資金総額　５５，２８４千円■評価損益（分配金・確定損益・税還付込み）　２０，８５４千円■損益率 　３７．７％☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆（前回からの続きです）インデックス投信の分配金発生を嘆く前に、分配金の有る無しで一体どのくらいの違いが生じるのか、前回、簡易試算してみました。リターンをどの水準におくかにもよりますが３％～５％と置いた場合、年間...続きを読む

分配金発生で損なわれる複利効果とは一体いくらの話なのか

ＳＭＴシリーズでの分配金が支払われました。ブログやツイッターでの個人投資家の反応は「残念です」の１ｓｔインプレッション。いやまてよ、そもそも無分配ですとは目論見書には書いてありませんよと冷静なコメント。いやいや税務的にはどうなのよ等と分配金に関する話題が飛び交っているようです。ところで分配金発生を嘆く気持ちはWATANKOもわかりますが、そもそも分配金発生による税金前払いは収益の複利効果をどれだけ減じて...続きを読む

今からＦｕｎｄｓ－ｉ外国株式・為替ヘッジ型を買う意味がわかりません→わかりました

【５月１７日終値ベース運用状況速報】■投資元本＋待機資金総額　５５，２８４千円■評価損益（分配金・確定損益・税還付込み）　２０，４２３千円■損益率 　３６．９％☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆さてRefrain記事がひと段落したところで本日も素人個人投資家の妄言いってみたいと思います。ＳＭＴシリーズやｅＭＡＸＩＳシリーズのお客が欲しいのか、業界トップカンパニーとしてとにかく品揃えは劣後したくないのか、２０...続きを読む

一生賃貸暮らしでも賃料のオンバランスを忘れずに 【Refrain 2013】

【５月１４日終値ベース運用状況速報】■投資元本＋待機資金総額　５５，２８４千円■評価損益（分配金・確定損益・税還付込み）　１９，８１４千円■損益率 　３５．８％☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆持ち家（通常、住宅ローンを伴う）ＶＳ賃貸の比較ネタは古今東西尽きません。WATANKO自身は持ち家が持つメリットをタップリと享受したいことと、お家の事情により持ち家となったわけですが、住居に関する様々な事象を考えると...続きを読む

運用会社が放置状態にしている投資信託の存在 【Refrain 2013】

投資信託の本数は２０１３年４月末現在で約３，７００本ほどあるそうです。（追加型株式投資信託、除くマネープールファンド、限定追加型、ミリオン型　出展：投信資料館）このようにたくさんの投信がありますが竹川美奈子氏のレポートでは設定時に資金流入がドカッとあったけど、その後流出は続き、今では良くて横這いという投信がたくさん存在していることのことです。WATANKOが思うに、竹川氏が指摘するような「設定時にはドカ...続きを読む

投資信託定期売却サービスは毎月分配型投信を駆逐するか 【Refrain 2013】

【５月１０日終値ベース運用状況速報】■投資元本＋待機資金総額　５５，２８４千円■評価損益（分配金・確定損益・税還付込み）　１９，４６５千円■損益率 　３５．２％☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆WATANKOは元本保証無しの金融商品による投資を始めて５年、駄ブログ初めて３年を経過しましたが過去の投稿記事の中から、自分自身の投資やライフスタイルその他についての考え方を割としっくりと語ることができたといえるいく...続きを読む