２０１５年１月末運用状況

前回2014年12月末運用状況ではインデックス投資を始めて6年10ヶ月にして、資産残高が1億円に到達したことを記事にしました。当該記事はたくさんのアクセスを頂戴しまして、個人投資家としては今後の運用成果を開示していくことにいくばくかのプレッシャーを感じずにはいられませんでした。・・・なんてことは微塵もありません。なぜなら淡々と積み立て投資を継続し、市場平均の結果をただ表しているだけですから。というわけでイン...続きを読む

「スポーティーカー」のいま・むかし

【1月27日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）66,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）34,249千円■損益率51.9%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★（今年一発目の自動車関連記事です。まずはミーハーに。）この駄ブログにある自動車関連の記事の中で、最近トヨタのＳＵＶモデルであるハリヤーに関する以下の記事がよく読まれています。該当記事復活のハリヤー、ブランドを捨ててまた拾うトヨタハリヤーは現...続きを読む

２０１５年１月の積み立て購入商品

2015年が始まり、今年の積み立て投資スタートです。先日の記事のとおり日本株式、先進国株式、新興国株式の３つのアセットのインデックス投信を購入していきます。さて今月の積み立て商品のお値段（購入単価）は如何であったか？Notes)表中の金額単位は円です。さらに１月の仕入れの結果、１２月末と現在とを比較して、平均購入単価はどれくらい変動したのか？以下のとおりです。Notes)表中の金額単位は円です。また今月からＮＩＳ...続きを読む

運用成果は％か金額か、どちらでみるべきか

【1月23日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）66,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）33,898千円■損益率51.4%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★（目的にあわせて指標を選んでもイイんです）個人投資家が自身の投資の成果を測ろうとした時、％などの指数でみるべきか。それとも金額でみるべきか。皆さんはどちらを採用していますでしょうか。「本質的には％だろうが金額だろうが違いはない。そんなもの、...続きを読む

２０１５年の投資計画

【1月22日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）66,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）33,284千円■損益率50.4%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★さてちょっと遅くなりましたが2015年の投資計画です。昨年１年前の投資は以下でした。【日本株式】●ニッセイ日経インデックスファンド　年間1,500千円購入毎月の積み立て購入のほかにＥＴＦの収益分配金の再投資分や12月にＮＩＳＡ分のスポット購入を行いまし...続きを読む

先進国株式アセットの積み立て購入商品を＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンドに変更

【1月20日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）66,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）32,429千円■損益率49.1%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★（これからここの商品をまたひとつ積み立て開始します）WATANKOは現在、日本株式、先進国株式ならびに新興国株式の各アセットクラスにてそれぞれ原則として信託報酬が最安値のインデックス投信を積み立て購入しています。このうち先進国株式は2010年5月から4...続きを読む

（続）ＮＩＳＡ ２０１４年末運用状況

（ＮＩＳＡの樹を育てましょう）さて前回、WATANKOの2014年のＮＩＳＡ投資の運用状況を記事にしましたが、いままでのＮＩＳＡ記事で述べなったひそかな所感がむくむくと頭をもたげてきましたので、補稿として示します。▼ＮＩＳＡ＝利益を当てにいく投資？現行のＮＩＳＡは５年後ごとに投資元本の時価評価額＝以降の元本額となる仕組みです。この場合ですとなるべく長期間にわたって投資を行い、その分大きくリターンを得たいと考え...続きを読む

ＮＩＳＡ ２０１４年末運用状況

【1月16日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）66,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）31,139千円■損益率47.2%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★（１月も半ばを過ぎていますが、ようやく昨年のＮＩＳＡ投資の振り返りです）昨年スタートしたＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）ですが、WATANKOは以下の方針のもとに昨年3月から積立投資を行ってきました。関連記事：ＮＩＳＡはポートフォリオの一部として、シ...続きを読む

介護にかかる支出についてのアドバイス

ココログのアクセス解析機能によると、この駄ブログへ来訪いただく方の７割近くが30代以下であり、ご両親がまだまだお元気な方が多いことでしょう。しかしそうした30代の方々にとってもやがては40代、50代を迎えると、高齢となったご両親の介護に直面することになるでしょう。WATANKOの両親はすでに他界しましたが、そこにいたるまでには色々と介護エピソードがありました。また周囲の親類や知人にも同様に親の介護にかかわってき...続きを読む

ＢＮＤからの２０１５年１月分分配金＋今月の債券雑感

【1月13日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）66,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）32,101千円■損益率48.6%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★WATANKOは手元にある外貨をつかって資産運用のひとつの実験ともいうべき外国債券のＥＴＦであるＢＮＤのバイ＆ホールドを実行中です。さてＢＮＤから2015年1月分の分配金が入金されました。今月は税引き後で667.8ドルです。これまでの推移は以下のとおりです...続きを読む