免許取り立ての我が子のはじめての車にはハッチバック

（ハッチバックがおすすめ）都内はともかく地方都市に住んでいると車は交通手段として必需品であるケースが非常に多いです。そこで育った子どもがやはり地方都市で就職すると、通勤用としても車が必要になるケースもまたよくみられます。いつも年度末の教習所は混雑し、ひと足早く運転免許を取った若者が若葉マークをつけて街中をややゆっくりとした調子で走りまわり始めます。さて貴方が親御さんであり、運転免許を取得した自分の...続きを読む

【一部改題】集中投資の損失はすごろくで振り出しに戻る感が半端ない

（ああ、私は一体いつになったら儲けられるのだろうか。）相互リンクいただいております著名なインデックス投資ブログにて興味深い記事を拝見しました。参照記事梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー肉食系アクティブ投資女子がピンチ！記事によると、ブログ管理人の水瀬ケンイチさんの勤務先の知人がレバレッジをかけて個別株を空売りしたものの、目論見が外れて大きな損失を被っている様子が紹介されています。上記記事に出てくる...続きを読む

２０１７年１月の積み立て購入商品

WATANKOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもって、日本株式、先進国株式、新興国株式のインデックス投信をＳＢＩ証券にて毎月積み立て購入しています。さて先日、2017年最初の積み立て購入を実施しました。毎朝、納豆と卵と海苔でご飯を食べるように、購入の内容は変わり映えしません。たまにはエキサイティングに「ひふみプラス」とか「iTrust世界株式」とか「フィディリティ・ＵＳリートＢ」なんか買っちゃってみる...続きを読む

というわけでＢＮＤからの２０１７年１月分分配金

【１月２３日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）76,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）34,892千円■損益率45.9%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆妻ミサト「『というわけで』ってなによ？」WATANKO「前回、ＢＮＤのバイ&ホールドを続けると書いたでしょ。その続きですよ。今月も収益分配金がチャリンチャリン。」WATANKOは手元にある外貨をつかって資産運用のひとつの実験ともいうべき外国債券のＥ...続きを読む

ＢＮＤを３年間バイ&ホールドしてみた結果を公開

2013年にて証券優遇税制が終了する際、WATANKOは膨れ上がった28ものインデックスファンドの整理と統合をするために、同年末にいくつかの保有商品を売却しました。その際に売却した商品の中には海外ＥＴＦのＴＯＫとＥＥＭがありました。さて２つのＥＴＦの収益分配金と売却で得た外貨を円転してしまう前に、当時、別の海外ＥＴＦをトライアルで買ってみようかと模索しました。そこで選んだのが債券ＥＴＦで低い経費率に着目して、...続きを読む

ＳＢＩ証券の投信マイレージが低コストなインデックス投信にも適用－競合は商品・サービスの向上につながる

（ＳＢＩ証券、グッジョブ！）WATANKOは投信信託の積み立て購入にＳＢＩ証券を利用しています。その理由のひとつに投信マイレージと称する投資信託の保有額に応じたポイントサービスがあげられます。投信マイレージは投信の月平均保有額が10百万円未満なら0.1％、10百万円以上なら0.2%のポイントが付与されます。（いずれも年率）さらにＳＢＩカードを利用することにより20%アップ、つまり0.1%→0.12%、0.2%→0.24%となります。（WAT...続きを読む

家計支出のコンフィデンシャル－飲み代についての反省の記録

賢い個人投資家は、投資行動だけでなく、その原資となる資金を多く確保するために節約にも励んでいます。そして節約のために家計の記録をつけて分析と今後の消費行動に活かしていることでしょう。かくいうWATANKOも実は自分の財布から直接支出したお金については2007年から家計簿をつけています。家計簿といっても毎日の支出を10項目あまりの費目別に分けてExcslシートに明細を記録している程度ですが、WATANKOの場合、この程度が...続きを読む

【懇親会御礼】「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016」 #foy2016

（実行委員長はテンションＭＡＸ）さて「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016」表彰式のあとには、近くのお店を借り切って懇親会が開催されました。懇親会は表彰式から引き続き参加された方々に、本会から合流された方も加わり開催されました。「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016」の運営委員長のrennyさんほか運営委員の方々、表彰式に出席された運用会社の方々や金融庁の方、山崎元さんも参加され大変、盛会で...続きを読む

「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016」の投票結果と感想 #foy2016

今年もやってきた恒例のアワード「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016」。WATANKOは今年も発表会に参加してきました。今回の会場は渋谷にあるＴＫＰシダックスカルチャーホールです。そういえば渋谷に出向くなんでＸ年振りです。若い頃はよく道玄坂あたりで．．．いや、昔話はやめておきましょう。まずは昨年のトップ10のおさらいであります。【第１位】＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド【第...続きを読む

新興国株式クラスは不要なのか－アセットクラスの流行り廃り

インデックスファンドを用いた国際分散投資を実践されている個人投資家諸氏の中には最近、「新興国株式クラスはパフォーマンスが劣っているので、ポートフォリオに加える必要はない」という方針転換のもと、新興国クラスのウェイトを引き下げようとする方が散見されます。ここでWATANKOはどこかのシンクタンクのマクロ経済のレポートなんぞをかき集め、引用してきて「ほら、新興国はまだまだこれから経済成長する。投資対象として...続きを読む