インデックス投資が満９年、ブログ開設が満７年を迎えました

（ここまで頑張れた。）時に西暦2008年２月末WATANKOのインデックス投資は、三菱ＵＦＪインデックスファンド２２５というインデックス投信を初めて買ったところからスタートしました。あれから今月末でちょうど満９年が経ちました。■サラリーマン兼不動産投資家のWATANKOWATANKOは首都圏にて働くどこにでもいる、ごく普通のサラリーマンです。しかし過去には勤務先が倒産しかけて大リストラを行いました。当時まだ30歳すぎのWATANK...続きを読む

２０１６確定申告（Ｐａｙ Ｔａｘ Ｆｏｒ ２０１６）

（納税は振替で！）今年も確定申告と花粉症のシーズンがやってきました。WATANKO家はWATANKOと妻ミサトの２名分の申告業務を地元の税理士Ｍさんに代行してもらってきました。それが昨年からＭさんが高齢を理由に、当人の税理士業務を同じく地元にある税理士法人に譲渡することになりました。Ｍさん自身は個人事務所をたたむも、既存の法人・個人顧客に対する経過措置として、今後も当面は本人が同税理士法人に所属して既存の顧客の...続きを読む

かつて若者だったオヤジ向けにメーカーが着々とすすめるスポーティーカーの復活

（出展：motorauthority）日本のスポーティーカーについて、自動車メーカー各社がこぞって多様なモデルを発売し、それがブームとなって盛り上がったのは1980年代の半ばから1990年代の半ばです。動力性能、高速安定性、そして旋回性能は海外メーカーに遜色ないレベルまであがり、デザインもまた洗練され、それでいて価格帯も幅広いので選択肢が豊富というわけです。この時代、スポーティーカーとのカーライフを送った若者は今よりも...続きを読む

マイカーにはＳＵＶ・クロスオーバーをいかが

（マツダＨＰより）マイカーとして選ばれるボディ形式には変遷があります。長らくは伝統的な３ボックスのセダンがマイカーの中心でありましたが、それが1990年代に入って一部でワゴンや４ＷＤが流行ります。そして大中小のミニバンが隆盛し、昨今ではＳＵＶ・クロスオーバーが脚光を浴びるといったところです。参照記事もっとお金の話がしたい妄想クルマ選び。新型CX-5とBMW X1を乗り比べたらマツダが好きになった話。相互リンクい...続きを読む

長年の賃貸先の退去を契機に市井の不動産投資家がリブート

（不動産投資家、リブート！）WATANKOはサラリーマンをやる傍らで、親から引き継いだ家業ともいうべき不動産賃貸業を手がけています。先日の記事で、WATANKOが所有する物件の１つにて、長年の賃貸先が契約解除して、退去することになった事をとりあげました。関連記事２０１７年不動産投資リスクの発生－賃貸契約解除は突然にそこで当該物件の今後の活用をこれから考えていかねばなりません。■不動産投資はビジネス不動産投資は証...続きを読む

６０歳で資産運用の期間満了－その時どうするか

（60歳になりました。さあ、どうする？）WATANKOは今年50歳を迎えます。当初想定しているリスク金融商品による資産運用の期間満了は60歳なので、あと10年あまりとなります。さてそれでは60歳になった時点でリスク資産による資産運用をどうするか。だいぶまだ時間がありますが、ちょっと事前に整理してみます。■【ケースＡ】60歳時点で資産運用の目標金額を達成した場合⇒リスク資産を全額売却60歳時点で資産運用が目標金額を達成し...続きを読む

２０１７年２月の積み立て購入商品

【２月１７日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）76,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）35,154千円■損益率45.1%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆WATANKOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもって日本株式、先進国株式、新興国株式のインデックス投信をＳＢＩ証券にて毎月積み立て購入しています。さて、毎度積み立て購入の記事であります。WATANKOは元来飽きっぽい性格だと親からも妻か...続きを読む

投信のコストの見える化がすすむというお話

（その投信、おいくら万円？）その昔、そうですね30年くらい前です。自動車のセールスポイントといえば、エンジンの馬力、豪華な装備、斬新なデザインなどでした。その一方で安全性能はセールスポイントとしては弱く、安全性能でもって自動車のモデルを選ぶ人はあまりいませんでした。ところが海外の自動車市場における安全意識の高まりの影響を受けて、自動車輸出大国である日本でも1990年代になると安全を高めるための装備や仕様...続きを読む

ＢＮＤからの２０１７年２月分分配金

【２月１０日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）76,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）36,573千円■損益率48.1%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆WATANKOは手元にある外貨をつかって資産運用のひとつの実験ともいうべき外国債券のＥＴＦであるＢＮＤのバイ＆ホールドを実行中です。さてＢＮＤから2017年２月分の分配金が入金されました。税引き後で241.75ドルです。これまでの推移は以下のとおりで...続きを読む

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ登場－業界へのインパクトはいかに

（”Slim”よりも”Light”の方がふさわしいと思うのですが。）三菱ＵＦＪ国際投信（以下、三菱）がeMAXISの信託報酬を引き下げるという新聞報道についてWATANKOは前回とりあげて記事にしました。４つのファンドで信託報酬を業界最安値にそろえる。他社が信託報酬をさらに引き下げればそれに連動して引き下げる。それを聞いてWATANKOは三菱もいよいよコスト競争に乗り出したかとその動向に注目しておりました。そこへきて早速昨日、三...続きを読む