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WATANKO

Author:WATANKO
インデックス投資+半ば家業の不動産賃貸業のハイブリッド個人投資家です。

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サムライズジャパンプロジェクトで資産運用の出口戦略とFPについて話を聞いてきました

2017/10/29 07:44:43 | イベント | コメント:0件

金融機関に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)の岩城みずほ氏が主催する勉強会、「サムライズジャパンプロジェクト」(以下、サムライズ)に先日参加してきました。WATANKOは相互リンクいただいている安房さんのブログ記事でこの勉強会を知り、今回初めて応募しました。参照サイト 第30回サムライズ勉強会 サムライズ30回記念「人生100年時代の個人の資産形成と出口戦略」 この勉強会は30回記念ということで今回...続きを読む
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リタイア後の資産の取り崩し方

2017/10/27 05:22:59 | 資産運用 | コメント:2件

【10月25日終値ベース運用状況速報】■投資元本(待機資金含む)129,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み)51,537千円■損益率40.0%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆(うーん、どうしよう・・・)先日、WATANKOは50歳になりました。四捨五入でアラフィフではなく、正真正銘、大台に乗りました。当初予定ではあと10年、60歳まで証券投資を続ける予定です。それでは60歳を過ぎたら証券投資をどうするか。言い換えれば仕事...続きを読む

(続)アパートの出口戦略の検討-賃貸継続か売却か

2017/10/25 21:51:12 | 不動産投資 | コメント:8件

【10月24日終値ベース運用状況速報】■投資元本(待機資金含む)129,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み)51,460千円■損益率39.9%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆(前回からの続きです。)WATANKOは、自身が所有するアパートについて管理会社から売却の検討を提案されたので、試しにと賃貸継続と売却とについて、トータル収益を比較してみました。賃貸継続の場合は空室率や修繕維持費の想定によって収益がだいぶ変わ...続きを読む

アパートの出口戦略の検討-賃貸継続か売却か

2017/10/23 04:37:57 | 不動産投資 | コメント:0件

(出口戦略、どうするか?)WATANKOはサラリーマンをする傍らで、半ば家業ともいうべき不動産賃貸業を営んでいます。所有物件は色々なタイプがありますが、その中には不動産賃貸物件の定番ともいうべきアパートも含まれています。2009年に新築して賃貸開始したアパートは12部屋あり、これまで順調に収益をあげてきていましたが、ここ1~2年は絶えず空室が1~2部屋発生している状態です。空室が埋まったかと思えば、別の部屋で退...続きを読む

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017 >"なんちゃって"予想一番乗り #foy2017

2017/10/21 23:45:57 | イベント | コメント:2件

(今年もやってきました。)個人投資家によるコマーシャル抜きのアワードイベント、投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Yearのシーズンが今年もやってきました。毎年同様、専用サイトがすでに立ち上がっております。関連サイト投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017投票の資格があるのは投信ブロガー(詳しくは上記サイトご参照)、投票期間は来月11月1日~11月30日、投票対象となる投信は本年10月31日までに設定された投資信託...続きを読む

それぞれの世代に、それぞれのNISA

2017/10/19 23:57:56 | 資産運用 | コメント:0件

(このお金、どのNISAで運用しますか?)WATANKOは一般NISAを導入開始時の2014年以降、毎年非課税枠の全額を使ってインデックス投信を購入してきました。いよいよ来年は非課税5カ年分の最後の年になります。このままいけば来年も1,200千円の非課税枠を目一杯使い、5カ年合計で一般NISAを適用する投資総額は5,600千円となります。(2014年、2015年は年間枠がそれぞれ1,000千円。2016年以降は1,200千円)自分の年齢と...続きを読む

2017年10月の積み立て購入商品

2017/10/17 05:34:34 | ポートフォリオ | コメント:0件

【10月13日終値ベース運用状況速報】■投資元本(待機資金含む)129,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み)49,414千円■損益率38.3%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆WATANKOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもって日本株式、先進国株式、新興国株式のインデックス投信をSBI証券にて毎月積み立て購入しています。積み立て購入にあたってはSBI証券を利用しています。月に1度、ログインして注文を出...続きを読む

ロードスター、NDとNAで秋の山中を駆け抜ける

2017/10/15 00:06:21 | 自動車 | コメント:0件

紅葉シーズン目前の10月上旬、WATANKOは知り合いのNさんと一緒に秋のツーリングにくり出しました。Nさんは以前、当ブログで紹介しましたが、WATANKOが住む街で中古車販売を営む40代の方です。2年前に一緒にツーリングした時の様子を記事にしています。関連記事ロードスター NAとNDを乗り比べ(2015/12/4)今回のツーリングは高速道路を使って房総半島の中腹まですすみ、そこから養老渓谷とその周辺の山中を駆け抜けるとい...続きを読む

BNDからの2017年10月分分配金

2017/10/13 04:47:09 | ETF | コメント:2件

【10月12日終値ベース運用状況速報】■投資元本(待機資金含む)129,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み)49,265千円■損益率38.2%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆WATANKOは手元にある外貨をつかって資産運用のひとつの実験ともいうべき外国債券のETFであるBNDのバイ&ホールドを実行中です。さてBNDから2017年10月分の分配金が支払われました。税引き後で241.83ドルです。これまでの推移は以下のとおりで...続きを読む

長男に語り始めた家のこと、投資のこと

2017/10/11 23:58:34 | ライフスタイル | コメント:0件

(伝えたいことがたくさん、あるんだ。)WATANKOはリスク金融商品を用いた投資を始めて10年近く経ちますが、最近になって子どもに投資を語り始めることになりました。関連記事長男が資産運用を、インデックス投資を学び始めたよ投資を語るといっても、WATANKOが語ることができるのは次の2つだけです。1.市場平均を狙う投資、長期投資、分散投資、積み立て投資といったインデックス投資に関する一連の手法2.半ば家業としてつづ...続きを読む