２０１９年３月末運用状況

寒暖差が激しい３月が終わりを迎えました。年度末ということでWATANKOもそれなりに忙しく、今の職場に来てからひと月の残業時間がもっとも多い月でした。その中にあって年度末でもって会社を去る方々を送り出したり、プライベートでは子どもの卒業式に出席するとやっぱり３月というのは別れと旅立ちの月、センチメンタルになります。 一方で投資の世界では、どんな下落が起きたとしてもセンチメンタルに陥らず、淡々とホールドし続...続きを読む

定期預金と長期投資

 （巷で言われている「貯金感覚で投資」の話ではありません） 時に西暦1970年代から1990年代初頭にかけて。WATANKOが子どもの頃から社会人デビューする直前までの間、定期預金の金利は５％前後くらいでした。WATANKOはお年玉などの臨時収入について、親からしきりに「預金しなさい」と言われ続けていた記憶があります。銀行に預ければｎ年後にはお金が増える。今使わずに我慢すればお金が増える。もう耳にタコができるほどいわれて...続きを読む

近所の葬儀の手伝いも楽になったもんだ

WATANKOが住む地方都市は、ザ・田舎の風習がまだ一部に残っています。15年前に実家の敷地内に新居を建てて住み始めたころから、実家が属していた隣組のお付き合いを行っています。そのひとつに同じ隣組の家で葬儀があれば、その手伝いに出るという相互扶助です。その葬儀の手伝いも近年はだいぶ楽になりました。とくに次の３点の簡略化が目立ちます。（注：なお以下の内容はあくまでWATANKOが住む地域での内容であり、他の地域によ...続きを読む

損切りなんてストレス極まりない

（損切りできる人はすごいです。自分には真似できません。）WATANKOの知り合いの中には個別株投資が好きであり、これに熱中している者を何人か知っています。中にはかなりの株好きもいて、来る日も来る日も株のことを考えているそうです。ですが投資の成績はあまり教えてはくれません。普段の身なりなどからあまりお金を持っているようには見えませんが、ハテ。先日もそんな株好きから、かなりの金額を損切りした話を聞きました。...続きを読む

これから始まる教育費のピーク

（うーん、予算が足りない）WATANKO家では次男の高校受験が無事終わり、当人は春からは地元の私立高校に通うことになりました。一方で長男は私立大学の６年制の学部に通っており、春からは５年生となります。つまり今年の春から長男の私立大学に加えて次男の私立高校の学費が発生し、これに次男の塾代等の費用も加わります。すると「WATANKO家史上最高額の教育費」がこれからまず少なくとも２年間はかかる予定となります。長男が私...続きを読む

２０１９年２月の積み立て購入商品－ニッセイ日経２２５インデックスファンドの積み立て投資元本が１０００万円を超えました

WATANＫOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもって日本株式、先進国株式、新興国株式のインデックス投信をＳＢＩ証券にて毎月積み立て購入しています。2019年から月額積み立て額を600千円に設定しております。さて積み立て購入商品のお値段（購入単価）は如何であったか？Notes)表中の金額単位は円です。さらに３月の仕入れの結果、２月末と現在とを比較して、平均購入単価はどれくらい変動したのか？以下のとおりです...続きを読む

ＢＮＤからの２０１９年３月分分配金

【３月８日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）150,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）55,326千円■損益率36.9%☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆WATANKOは外国債券のＥＴＦであり、自身のポートフォリオに組み込む価値があると判断しているＢＮＤのバイ＆ホールドを実行中です。さてＢＮＤから2019年３月分の分配金が支払われました。税引き後で448.83ドルです。これまでの推移は以下のとおりです。...続きを読む

「お金が勝手に増えていく！カンタン！ インデックス投資 完全ガイド」は１日でインデックス投資を始められる指南書

（「これなら、わかりやすいわ」と言ってもらえそう）この駄ブログでも相互リンクを貼らせていただいております著名なインデックス投資ブロガーの水瀬ケンイチさんが監修するインデックス投資のムックが、この度発刊されました。 全部で100ページ足らずとページ数は限られていますが、インデックス投資の理論と実践のエッセンスが濃縮された内容です。そこにはまだるっこしい比較論、あれもいいけどこれもいいねという総花論は...続きを読む

銀行に行って投資信託を勧められたというよくある話

（行くんじゃあ、なかった）自治体の予算消化のための幹線道路の舗装工事と、売上ノルマ達成のための押し込み販売は、いつも年度末によく見られる光景です。WATANKOも先日、その一コマに出くわしました。舗装工事のおかげで生じた渋滞と金融機関の投資信託の販売です。☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★地元の銀行の若くて好感度が高い営業マン、錦織圭くん（仮名）からショートメールが入りました。「WATANKO様にご紹介したいお話...続きを読む

２０１９年２月末運用状況

株価は年末年始の相場下落から増々回復してきました。今思えば1月に積み立ておよびスポット購入した分はそれなりにバーゲンセールであったかもしれません。今ではもう単月の積み立て投資、単発のスポット投資が運用資産全体に与える影響はごく軽微となりましたが、それでもコツコツと投資を続けていきます。ということでインデックス投資を始めてちょうど11年、132ヶ月が経ちました。2019年２月末の運用状況です。（Notes）◆商品名...続きを読む