お金の運用は目的別だけでなく時間軸を加えて考えよう

（お金に目的別のラベルはついていません）会社にある管理部門の１つに資金部があります。会社の資金繰りや資金調達と運用を差配する部署です。資金部では会社のお金の需要（出金）と供給（入金）のスケジュールを見ながら、必要な時に必要なだけの資金を手当てします。その一方で余剰な資金残高がある時には少しでも増やそうとして運用を行うことがあります。特に健全な企業であれば信用取引によって概して出金よりも入金が先行す...続きを読む

賃貸派がアパート経営をするときのひとつの矛盾

【７月26日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）　150,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）　63,933千円■損益率　42.6% （賃貸派がアパートオーナーになるとは？） 不動産、特にアパート、マンションのオーナーに憧れる個人投資家の方々におかれましては、ひとつよく考えていただきたいことがあります。 あなたは自分の住まいについては賃貸派でしょうか。もしも賃貸派の場合、その理由...続きを読む

不動産投資の実質利回りの速算公式

個人の不動産投資ブームがここ数年続いてきています。２年前に金融機関が一斉に融資の引き締めを始めた頃から沈静化する向きもあったのですが、引き続き旺盛な一面もまだまだ見られるのかもしれません。先日もツイッターで個人がマンション投資の契約条件を見る機会がありましたが、そのあまりの低収益性、というか採算性のなさにただただ驚くばかりです。WATANKOは通常の住居用の不動産投資であれば、表面利回りについて二桁は欲...続きを読む

新規募集、ただし告知事項あります その３－部屋の清掃・修繕費用にビックリ

（この事故物件の清掃・修繕費用はいかに？） WATANKOが所有するアパートの募集・管理をお願いしているアパート管理会社から連絡が入るのはきまっていつも週末です。それだけで楽しい余暇の時間が瞬時にビジネスタイムへと振り替わると言ったら言い過ぎでしょうか。聞けば管理会社の側もサラリーマン兼業のアパートオーナーを捕まえるには週末の方がやりやすいとのこと。どうりでよほど急ぎの案件でない限り週末にばかり連絡...続きを読む

２０１９年７月の積み立て購入商品

WATANKOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもって日本株式、先進国株式、新興国株式のインデックス投信をＳＢＩ証券にて毎月積み立て購入しています。 なお2019年から月額積み立てを600千円に設定しております。 さて積み立て購入商品のお値段（購入単価）は如何であったか？ Notes)表中の金額単位は円です。 さらに７月の仕入れの結果、６月末と現在とを比較して、平均購入単価はどれくらい変動し...続きを読む

ＢＮＤからの２０１９年７月分分配金

【７月12日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）　150,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）　63,037千円■損益率　42.0%WATANKOは外国債券のＥＴＦであり、自身のポートフォリオに組み込む価値があると判断しているＢＮＤのバイ＆ホールドを実行中です。 さてＢＮＤから2019年７月分の分配金が支払われました。税引き後で475.52ドルです。加えて遡りまして６月27日に外国源泉税にかかわる還付金も4...続きを読む

確定拠出年金－２０１９年６月末運用状況

WATANKOの勤務先では確定拠出年金（ＤＣ）を導入しており、当ブログでは半年毎にその運用状況を紹介しています。 ■確定拠出年金のポートフォリオ 勤務先では一昨年よりマッチング拠出が導入されましたので、WATANKOは当然ながらこれも採用しています。月額で会社からの拠出額16,200円＋本人拠出額11,000円＝27,200円、法定の拠出額目一杯を運用に投じています。 さてそのポートフォリオですが制度開始当初はメガバ...続きを読む

インデックス投資ナイト２０１９に参加しました－若者も女子もたくさん参加

（個性あふれんばかりの登壇者の皆様方）インデックス投資家にとって恒例の夏フェス、チケットの入手困難さは嵐のコンサート並み？といわれるインデックス投資ナイト２０１９に参加してきました。 WATANKOはこれで５年連続５回目の参加となります。会場は２年前から渋谷に移りましたのでそれ以前よりも断然行きやすくなりました。渋谷開催は今年で３回目になるので場所もすっかり覚えました。以前は迷って遅れるといけないの...続きを読む

ＶＴＩからの２０１９年２Ｑ分配金

【７月５日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）　50,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）　1,479千円■損益率　1.0%  WATANKOは所有する不動産物件のなかにある遊休物件を処分して、動産を賃貸して得る収入」から、「証券をバイ＆ホールドして得る分配金収入」に運用方法を切り替えています。そのビークルとして採用した証券はバンガード・トータル・ストック・マーケットＥＴＦ（ＶＴＩ）。...続きを読む

２０１９年６月末運用状況

６月にはいってから運用成績はやや持ち直してきました。そうなると成績が振るわなかった投資対象のダメージが緩和したタイミングを狙って「損切り」や「やれやれ売り」、はたまたかねてから狙っていた投資先を買いに走るなど、色々な売買行動に走る方もでてくるであろうと想像できます。しかしながら金融商品の売買を繰り返すだけが投資行動とは限りません。バイ＆ホールドもまた価値ある投資行動です。同じ個人のなかでもアクティ...続きを読む