インデックス投資を１２年続けて感じたメリット（その２）－他の投資と組み合わせしやすい

（●●投資とインデックス投資）WATANKOがインデックス投資を開始して12年半が過ぎましたが、ここまで続けてきて実感したインデックス投資のメリットを毎月一つ述べてみたいと思います。   今回、第２回にあげるメリットは「インデックス投資は他の投資と組み合わせがしやすい」です。   ■不動産投資がもたらす様々な制約   WATANKOは半ば家業ともいえる不動産賃貸業を行っており、そのための不動...続きを読む

定年まであと７年－会社同期たちのＦｉｎａｌ Ｄｅｓｔｉｎａｔｉｏｎ

【11月24日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 180,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 96,295千円 ■損益率 53.5％  (皆、最後はどこにたどり着くのか)   WATANKOは現在53歳。60歳定年まであと７年です。   定年を迎えるとそこからあと５年間は雇用延長期間となり65歳までは働き続けることが可能です。しかしながらWATANKOは決してそれを選...続きを読む

２０２０年１１月の積み立て購入商品

WATANKOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもってインデックス投信をＳＢＩ証券にて毎月積み立て購入しています。   以前は各株式アセットクラスの商品を個別に積み立て購入していましたが、現在は積み立て対象をeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）（以下、オール・カントリー）に変更しています。   ＳＢＩ証券では現在、ポイントプログラムとして毎月、投信の保有残高にあわせてＴポ...続きを読む

ＢＮＤからの２０２０年１１月分分配金

【11月17日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 180,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 94,525千円 ■損益率 52.5％   WATANKOは外国債券のＥＴＦであり、自身のポートフォリオに組み込む価値があると判断しているＢＮＤのバイ＆ホールドを実行中です。   さてＢＮＤから2020年11月分の分配金が支払われました。税引き後で368.52ドルです。 &n...続きを読む

６０歳を過ぎてデビューすべきは投資家でなくて節約家【Refrain2020】

（このお金、あと10年でどこまでふやせますか？）   長年の勤務を全うし、無事定年を迎えたシニアの心配事の一つは老後の家計です。そこでまとまった退職金を手にしたシニアが金融機関に相談して、金融商品に対する理解が不十分なままにリスク商品を買わされ、相場下落や円高をくらって保有資産が結構な目減りに合う...。   こんな典型的なストーリー、個人投資家であれば誰しもが一度や二度、聞いたことが...続きを読む

バランスファンドはその便益を最大限活かす使い方をしましょう【Refrain2020】

【11月13日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）180,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）92,508千円■損益率 51.4％  （ザ・バランスファンド＜セゾン投信のHPから抜粋＞）   WATANKOは免許を取得して以来、他人が運転する車に同乗させてもらう時、僭越ではありますがそのドライバーの運転を観察することが多いです。たとえそれがタクシーであっても取引先が...続きを読む

収入のリスクがあると投資のリスクまで踏み込めないものか【Refrain2020】

【11月11日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 180,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 92,078千円 ■損益率 51.2％  （私はレバー、皮、砂肝、ハラミが好きです。）   最近、勤務先の近くに穴場の焼鳥屋を見つけたWATAMKO。早く帰ってブログ記事をUPしたい気持ちと焼き鳥＋ビール＆ポン酒の魅力を天秤にかけて、後者が勝つ日は駄ブロガーをお休みする日であ...続きを読む

生活防衛資金＝背負っているものの大きさ÷稼ぐ力【Refrain2020】

【11月9日終値ベース運用状況速報】■投資元本（待機資金含む）180,000千円■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）87,028千円■損益率 48.3％（生活防衛資金・・・おいくら万円必要かしら）インデックス投資を語る時にかかせないアイテムのひとつに生活防衛資金があります。   その種の資金を一体いくら積んでおく必要があるのかについては個人投資家ひとりひとりが置かれた環境によって様々で...続きを読む

おいしい５０代をみすみすドブに捨てるサラリーマンはどれだけいるのだろうか【Refrain2020】

（50代のサラリーマンの心境や、いかに）この駄ブログは2010年３月に開設し、以来10年８か月が経過しました。これまで記事を1,900本UPしてきましたが、その中から自分自身の投資やライフスタイルその他についての考え方を記したものを１年に一度、Refrainと称して何本かとりあげて再度紹介しています。（なお初回時に対して一部追記・修正してあります。）   ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★   この駄ブログ...続きを読む

「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2020」の投票が開始されました、投票を実行しました、そして今年の予想 ＃ｆｏｙ２０２０

毎年恒例の投信ブロガーによる投票イベント、「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2020」の投票が始まりました。   公式サイトは以下であります。   投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2020   WATANKOは昨日投票を済ませました。運営事務局の指示に従い、なりすまし投票を防止するために本記事にて投票完了を告知致します。（ココ重要！）   ■WATANKOが過去に選んだファンド...続きを読む