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Author:WATANKO
インデックス投資+半ば家業の不動産賃貸業のハイブリッド個人投資家です。

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2019年10月末運用状況

2019/11/07 01:39:00 | 運用状況 | コメント:2件

10月も資産運用は順調に推移し、おかげで他の多くのインデックス投資を実践中の個人投資家のみなさんと同様?に、WATANKOの運用資産残高も前月に続き過去最高を更新しました。

リーマンショックも遠くになりにけり。アベノミクスがスタートしてもうすぐ満7年になります。特にアベノミクス以降に積み立て投資を始めた方にとっては絵にかいたような長期投資の幸福な7年間でありました。

 

妻ミサト「きっと来月の運用状況記事にも使いまわせるテンプレなフレーズね!」


WATANKO「!!!」

 

ということでインデックス投資を始めてちょうど11年8ヶ月、140ヶ月が経ちました。201910月末の運用状況です。

 

Notes

◆商品名は略称です。

◆アセット毎に、購入順に並んでいます。

◆表中の金額単位は千円です。

◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。

◆海外ETFの円換算レートは108.71円/ドルです。

◆NISA枠にて購入した商品も含みます。

◆投資待機資金には以下が含まれます。

①購入元本:インデックスファンドの売却により回収した元本、年度ごとに新たに投資に廻す資金

②評価額及び評価損益:インデックスファンドの売却により確定した損益結果及び税還付額等。

 

表中の投資待機資金における①購入元本と②評価損益の差額については、過去に保有商品を売却した際の税引き後の売却益、SBIポイントの還元分、SBI証券のキャンペーン現金還元分等が含まれています。

  

◆評価記号の内容は以下です。

(投資期間の長期化に伴い、201712月から評価基準を引き上げました。)

◎:+50.0%

○:+35.0%+50.0%

△:+20.0%+ 35.0%

▲:+5.0%~ +20.0%

×:+5.5%

20191031表4

 

続いてバランスファンドに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。

20191031表5

 

さらに「わたしのインデックス(my INDEX)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに過去平均リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

 

●過去平均リターン

 5.6%5.3%

●リスク

 15.1%15.0%

●シャープレシオ

 0.370.36

 

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は先月末数値)

 

●購入元本+投資待機預金元本分

 150,000千円(150,000千円)

●評価損益+確定損益分

 67,322千円(60,401千円)

●運用期間

 140ヶ月(139ヶ月)

●元本平均残高

 68,551千円(67,965千円)

●平均年間利回り

 8.4%7.7%

 

<概況>

 

冒頭にて述べたとおり10月末の資産運用残高は前月に続き過去最高を更新しました。保有する全アセットクラスが好調です。こんなに好調であればわざわざアクティブ投資にまで手を広げる必要もないくらいでしょう。アクティブ投資に下手に手をだしてその結果、好調な市場平均を下回りでもすれば大いに自責の念にかられることでありましょう。

 

さてこうして毎月PCの画面上でみる数字がいくら大きくなっても、なかなか豊かさを実感が湧きません。やっぱりお金は使ってなんぼであります。

最近ブログに何度か書いてはおりますが、今般マイカーを買い替える予定です。よってそこでは少し予算をはずんだ選択をしてみようかという気になりました。

 

これぞ好調な株式市場がもたらす個人消費の上向きというやつでしょうか。


(あとがきにかえて)


妻ミサト「・・・・・」

 

WATANAKO「あなたの次のセリフは『当然、私の個人消費も上向いていいわよね』だ。」

 

妻ミサト「あら、なぜわかるの?」

 

WATANKO「だてに25年も一緒に暮らしていませんからね。」

 

妻のアベノミクスは25年も続いています。

 


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コメント

2019/11/09(土) 19:47:00 | URL | サイトウ #-
バランスファンドなどアセット別に評価額を切り分けて集計するのはどうやっていますか?
うまいやり方がありますか?

Re: タイトルなし

2019/11/09(土) 21:58:09 | URL | WATANKO #/uTO8teo
サイトウさん

バランスファンドの残高総額を目論見書にあるアセットアロケーションに沿って各アセットに区分しています。
厳密には多少のズレがあるのでしょうが、ファンドの中でリバランスされるので気に留めてはいません。

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