２０２０年１月の積み立て購入商品

【１月21日終値ベース運用状況速報】

■投資元本（待機資金含む）

150,000千円

■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み）

84,411千円

■損益率

56.3% 

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WATANKOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもって日本株式、先進国株式、新興国株式のインデックス投信をＳＢＩ証券にて毎月積み立て購入しています。

 

2020年は月額積み立てを400千円に設定しております。

 

・・・言いたいところでしたが、１月は前年の設定であった月額600千円のまま購入してしました。毎月５日に定額積み立て購入を自動設定しているのですが、2020年の積み立て購入額に設定変更する前に前年の設定のまま１月分を購入してしまいました。これは２月の購入にて調整することにします。

 

それとあわせて2015年のＮＩＳＡ投資枠をキャリーオーバーした結果、年間限度額の1,200千円に対する不足額25千円分を追加購入しました。

 

さて積み立て購入商品のお値段（購入単価）は如何であったか？

 

Notes)表中の金額単位は円です。

 

 

さらに１月の仕入れの結果、12月末と現在とを比較して、平均購入単価はどれくらい変動したのか？以下のとおりです。

 

Notes)

＊表中の金額単位は円です。

 

 

巷ではローコストで日本、先進国、新興国の株式に分散投資できるeMAXIS Slim 全世界株式オールカントリー（以下、オールカントリー）の人気が高く、インデックス投資ブロガーの中にも投資歴を問わず積み立て購入をこれ1本に絞る方が散見されます。

 

株式アセットクラスへの投資ビークルとして完璧なこの商品は「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019」でも堂々の第１位を獲得。このままならば来年のＶ２も固いでしょう。

 

それではWATANKOはオールカントリーを積み立て購入商品として選ぶか。それは大きな理由が１つ、小さな理由が１つあって今のところは選ぶ予定はありません。

 

大きな理由は日本株式、先進国株式、新興国株式の割合は自分自身で弄り続けたという気持ちがまだまだあるためです。特に日本株式や新興国株の割合はその年々の気分で多少変動させてみたくなりますので、そういった余地を残しておきたいです。

 

勿論ながらそんなことをしてみたところでリターンが改善できるか、リスクが低減できるかなんて確証はありません。これもまた長期投資を飽きずに継続するための自分なりの工夫でしかありません。

 

それと小さな理由、それは毎月のアセットクラス別の評価損益を分かりやすくするためにバラ買いを続けるということです。日本株式、先進国株式、新興国株式をそれぞれどれくらい保有しているかＳＢＩ証券の口座をみればすぐにわかるようにするためにです。

（セゾンバンガード・グローバル・バランスファンドも所有していますが全体に占める割合は３％程度なのでほぼ無視できます。）

 

ただし今後ずっとオールカントリーを買わないのかというとそんなこともありませんし、子どもが積み立て投資を始める際に勧める商品としてはオールカントリーが最有力候補の１つであります。

 

（あとがきにかえて）

 

妻ミサト「そんなこと言ったってウチの長男はせっかくＳＢＩ証券に口座開設しても積み立て投資を始める気配が全くないわよ・・・ニコニコプン！」

 

WATANKO「そんなさとう珠緒みたいな怒り方を私にされてもね・・・。気長に待つとしましょう。それに自分だって現金ホールド派なのに息子にリスクを取れと言っても説得力ないですよ。」

 

妻ミサト「！！！」