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WATANKO

Author:WATANKO
2008年からインデックスファンドによる資産運用を始めた個人投資家です。またサラリーマンの傍らで家業ともいうべき不動産賃貸業も営んでいます。趣味は自動車にまつわる諸々。ご連絡はwatanko1967@gmail.comまで。

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2020年6月末運用状況

2020/07/02 11:16:00 | 運用状況 | コメント:0件

新型コロナウィルス感染の影響は残るものの、街中はコロナ前の賑わいをほぼ取り戻してきています。7月初時点で東京都では感染者数が再び増加する傾向も見られますが、自粛を3ヶ月以上も続けてきた市井の人々にとってはひとたび解放された街中に躍り出ることは止められないでしょう。

 

株式相場の動きといえば6月中は上旬に相場上昇するも下旬には下がり、6月末は5月末と同水準に落ち着いています。こちらもコロナショックでみせた相場の振幅はすっかりなりを潜めています。

 

二番底を待っており現金をたんまりと貯めてこんでいる紳士、淑女の方々におかれましてはいつのまにか機会損失のトンネルに入りこんではいませんでしょうか。

 

ということでインデックス投資を始めて148ヶ月が経ちました。2020年6月末の運用状況です。

 

Notes

◆商品名は略称です。

◆アセット毎に、購入順に並んでいます。

◆表中の金額単位は千円です。

◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。

◆海外ETFの円換算レートは107.76/ドルです。

◆NISA枠にて購入した商品も含みます。

◆投資待機資金には以下が含まれます。

①購入元本:インデックスファンドの売却により回収した元本、年度ごとに新たに投資に廻す資金

②評価額及び評価損益:インデックスファンドの売却により確定した損益結果及び税還付額等。

 

表中の投資待機資金における①購入元本と②評価損益の差額については、過去に保有商品を売却した際の税引き後の売却益、SBIポイントの還元分、SBI証券のキャンペーン現金還元分等が含まれています。

 

 

◆評価記号の内容は以下です。

(投資期間の長期化に伴い、201712月から評価基準を引き上げました。)

◎:+50.0%

○:+35.0%+50.0%

△:+20.0%+ 35.0%

▲:+5.0%~ +20.0%

×:+5.5%

20200630表4


<補足>

購入元本のところの「ハイブリッド他金融機関」がマイナスとなっているのは、元の投資元本を使い切ってしまい、現在は過去に商品売却して一度得たリターン分を投資にまわしていることを意味しています。

 

続いてバランスファンドに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。


20200630表5


さらに「わたしのインデックス(my INDEX)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに過去平均リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

 

●過去平均リターン

5.3%5.0%

●リスク

15.8%15.7%

●シャープレシオ

0.340.32

 

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は前月末数値)

 

●購入元本+投資待機預金元本分

150,000千円(150,000千円)

●評価損益+確定損益分

68,164千円(62,742千円)

●運用期間

148ヶ月(147ヶ月)

●元本平均残高

72,954千円(72,430千円)

●平均年間利回り

7.6%7.1%

 

<概況>

 

運用残高(投資元本+評価損益)は4月末204百万円から5月末は213百万円と9百万円上昇、6月末では218百万円とさらに5百万円の増加です。コロナショックによる傷は徐々に癒しの方向に向かっています。

 

2020年後半の相場はこのまま安定成長軌道を維持していくのでしょうか。

 

いやいや秋にはアメリカの大統領選があります。この結果によって2020年は後半にも大きな相場の波乱は起きるかもしれません。

 

(あとがきにかえて)

 

妻ミサト「なにいっぱしの相場師みたいなこと言って。未来は予測できないのじゃなくて?あなた、いつもこの駄ブログでそんなことを書いているじゃあない。」

 

WATANKO「今年の夏に大きな資金が入ってくるので、どうしたものか考え中です。だからその前提として2020年後半の相場はどう動くのかな、なんてちょっと想像してみました。以前のようにまたVTIでもドンと一括購入するか、それともリスク低減のためにBNDを買うかまたは現金で保持か。スーパーカーの選択並みに迷っています。」

 

妻ミサト「当然、私の買い物資金もあるわよね~。」

 

WATANKO「!!!」

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