FC2ブログ
プロフィール

WATANKO

Author:WATANKO
2008年からインデックスファンドによる資産運用を始めた個人投資家です。またサラリーマンの傍らで家業ともいうべき不動産賃貸業も営んでいます。趣味は自動車にまつわる諸々。ご連絡はwatanko1967@gmail.comまで。

月別アーカイブ
アクセスカウンター

2020年7月末運用状況

2020/08/02 09:40:00 | 運用状況 | コメント:0件

8月になって関東は即、梅雨明け宣言が出され、気持ち良い晴れ空とともに暑いシーズンが到来です。WATANKOの脳内にもアイス、ドライブ、行楽地、そして冷えたビールが駆け巡り始めました。

 

一方で新型コロナウィルス感染が再び広がりをみせています。WATANKOの勤務先でも在宅勤務を7月中旬に一旦終了させたものの、首都圏における感染者の再増加をまのあたりにして在宅勤務(出社率上限60%)を再開させました。

 

再開した在宅勤務は当面8月一杯まで続く予定ですが、一方でWATANKOをはじめ多くの社員は夏休みを予定しているため、会社に来る日はかなり減ることになるでしょう。

 

しかし夏休みをとったところで都道府県を跨いだ旅行は自粛ムードが漂ってきそうです。全国地の行楽地にはどれだけの数の人が訪れるでしょうか。

 

悩ましい2020年の夏がやってきました。

 

ということでインデックス投資を始めて149ヶ月が経ちました。2020年7月末の運用状況です。

 

Notes

◆商品名は略称です。

◆アセット毎に、購入順に並んでいます。

◆表中の金額単位は千円です。

◆ETFはこれまでの分配金込みの実績です。

◆海外ETFの円換算レートは104.30/ドルです。

◆NISA枠にて購入した商品も含みます。

◆投資待機資金には以下が含まれます。

①購入元本:インデックスファンドの売却により回収した元本、年度ごとに新たに投資に廻す資金

②評価額及び評価損益:インデックスファンドの売却により確定した損益結果及び税還付額等。

 

表中の投資待機資金における①購入元本と②評価損益の差額については、過去に保有商品を売却した際の税引き後の売却益、SBIポイントの還元分、SBI証券のキャンペーン現金還元分等が含まれています。

 

◆評価記号の内容は以下です。

(投資期間の長期化に伴い、201712月から評価基準を引き上げました。)

◎:+50.0%

○:+35.0%+50.0%

△:+20.0%+ 35.0%

▲:+5.0%~ +20.0%

×:+5.5%


20200731表4


<補足>

購入元本のところの「ハイブリッド他金融機関」がマイナスとなっているのは、元の投資元本を使い切ってしまい、現在は過去に商品売却して一度得たリターン分を投資にまわしていることを意味しています。

 

続いてバランスファンドに関して、その構成するアセット別に評価額を切り分け、個別アセットの投信、ETFとあわせたポートフォリオは以下のとおりです。


20200731表5

 

さらに「わたしのインデックス(my INDEX)」サイトを使って、当月末ポートフォリオをもとに過去平均リターン、リスク、シャープレシオを算定した結果は次のとおりです。(カッコ内は先月数値)

 

●過去平均リターン

5.4%5.3%

●リスク

16.1%15.8%

●シャープレシオ

0.340.34

 

それと利回り実績は以下のとおりです。(カッコ内は前月末数値)

 

●購入元本+投資待機預金元本分

150,000千円(150,000千円)

●評価損益+確定損益分

71,969千円(68,164千円)

●運用期間

149ヶ月(148ヶ月)

●元本平均残高

73,471千円(72,954千円)

●平均年間利回り

7.9%7.6%

 

<概況>

 

前月に引き続き、運用資産はコロナショックックからの回復が進んでいます。コロナショック発生直前の2020年1月末時点の運用資産残高227百万円に対して、7月末で222百万円とマイナス5百万円のところまで回復してきました。もうこれはコロナショックの傷は完全に癒えたといっても良いでしょう。

 

妻ミサト「てことは、各ETFからの分配金を心置きなく使うシーズンが再来したということね?」

 

WATANKO「そんな高配当株派みたいなことを言ってはアカンです。少なくともWATANKOは投資元本の変動を無視して、目の前の分配金を無邪気に使う気にはなれません。それに脱衣所と浴室のリフォームで1,000千円以上も支出予定なので、今年はもう余計な出費は控えます!」

 

妻ミサト「!!!」

 

スポンサーサイト




コメント

コメントの投稿


管理者にだけ表示を許可する